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金融リスクマネジメント講座

金融リスクマネジメント講座

監修:水島 正/青木 洋
■受講期間 5カ月コース
■テキスト 5冊
■出題 5回

カテゴリー:通信教育
商品コード: 2131AD003
販売価格(税込) 25,000 円

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 金融機関営業店の管理職クラスは、常にリーガルリスク、事務リスク、信用リスク、市場リスク、システムリスクの何れかのリスクと向き合っています。例えば、相続対策で対応したアパートローン残高は、バブル期を超えたと見られ大変な信用リスクを抱えてしまったと言われています。このように業務運営時リスクが内在していることに無関心で、後日大きなトラブルに発展してしまうことです。しかしリスクが怖いからと徒にこれを避けていては、営業店の業績向上は望むべくもありません。したがって、まずリスクそのものを理解し、それを管理・コントロールした上で、業績向上に資するように上手にリスクテイクすることなのです。
本講座は、金融機関営業店管理職の必須条件である金融リスクマネジメントを習得するための本格講座です。

管理職のための営業店5つのリスク管理を徹底マスター

●理論書にはない、実務に即した解説を実現
リスクマネジメントというと、数式を駆使した難解な理論を想定するかもしれません。本講座では、極力理論的な解説を避け、実際の営業店業務に即して、どこにリスクがあり注意すべきなのか、事例を交えて平易に解説しました。
●リスク要因の変化もフォローアップ
頻繁な法制度の改正や顧客ニーズの変化により、営業店がおかれるリスク環境は刻々と変化していきます。昨今の改正犯収法やマイナンバー制度による事務手続きの変化、急激な少子高齢化による相続ニーズの高まりなど、本講座では、変化するリスク要因についてもフォローしており、最新のリスクマネジメントの実現が可能となっています。
●リスク管理は営業店管理職の必須知識
リスクマネジメントは、決して本部だけが関係する業務ではありません。顧客と向き合う営業店においてこそ必要な知識なのです。本講座は徹頭徹尾“営業店目線”で解説していますので、必要かつ十分な知識が身につきます。

主な内容

テキスト1 概説・リーガルリスクと予防対策
第1章 総説
第1節 リスクマネジメントの概要
第2節 管理職のリスクマネジメントと各種リスク
第3節 金融行政の基本的考え方と金融検査・監督
第2章 金融機関を規制する主な法律
第1節 業法
第2節 会社法
第3節 民法
第4節 金融商品販売関連法
第5節 その他重要法令

テキスト2 事務リスクと予防対策
第1章 営業店における事務管理体制の整備
第1節 営業店の事務管理体制整備
第2節 金融検査・監督上の「事務リスク・オペレーショナルリスク」の位置づけ
第3節 営業店長の役割
第4節 厳正な事務管理
第5節 顧客保護~公正な事務処理~
第6節 自店検査

第2章 事務リスク予防対策
第1節 内部業務のリスクと予防
第2節 渉外業務のリスクと予防
第3節 預金取引
第4節 融資取引
第5節 証券取引
第6節 その他業務

テキスト3 信用リスクと予防対策
第1章 信用リスクの構成ファクター
第1節 銀行B/Sにおける信用リスク要因と金融検査・監督の位置づけ
第2節 信用リスク管理システムの構築
第3節 与信ポートフォリオ
第4節 貸出業務と内部統制システム
第2章 信用格付制度
第1節 信用格付の概要
第2節 スコアリング・モデルの概要
第3節 スコアリング結果と信用格付の決定
第4節 自己査定と信用格付
第3章 償却・引当
第1節 基本的な概要
第2節 貸倒引当金の種別と償却
第4章 信用リスクの計量化
第1節 ポートフォリオの信用リスク
第2節 貸出金利の理論値
第3節 信用リスク量の測定

テキスト4 市場リスク・流動性リスクと予防対策
第1章 市場リスクの基礎知識
第1節 市場リスクとは
第2節 金融検査・監督上の市場リスクの位置づけ
第3節 金融商品と市場リスク
第4節 市場リスク・ファクター
第2章 市場リスクの管理 
第1節 ポジション管理
第2節 BIS規制と市場リスクの管理
第3節 損失限度額管理
第4節 市場流動性リスク管理
第5節 市場取引に係わる信用リスクと事務リスクの管理
第6節 新商品・新種業務の管理
第7節 特定取引(トレーディング)の管理
第3章 流動性リスクの概説
第1節 流動性リスクとは
第2節 金融検査・監督上の流動性リスクの位置づけ
第3節 資金繰りリスクの測定
第4節 市場流動性リスクの測定
第4章 流動性リスクの管理・コントロール
第1節 一般的な流動性リスクの管理・コントロール
第2節 外貨流動性管理
第3節 流動性リスクの管理手法
第4節 コンティンジェンシープラン

テキスト5 システムリスクと予防対策
第1章 システムリスクの概要
第2章 システムリスクの管理
第1節 システムリスク管理体制
第2節 セキュリティ管理体制
第3節 情報セキュリティ
第3章 システム運用
第1節 システム運用の体制
第2節 運用業務管理
第4章 外部委託管理・コンティンジェンシープラン
第1節 外部委託管理
第2節 コンティンジェンシープラン