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銀行実務2019年11月号

銀行実務2019年11月号

B5判・96頁
特集 最終点検 改正民法の保証制度と実務対応
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商品コード:330-1911-0
販売価格(税込) 1324 円
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トップインタビュー 当行のビジネスモデル


堅実経営で築いた信頼関係をベースに収益構造改革を図る 
 収益構造改革を中期経営計画の骨子に据える愛知銀行では、堅実経営・地域密着の下、100余年に亘る取引歴を基礎にした信頼関係を、取引先の課題解決提案に活かすことで収益体質の強化を図っている。そこで同行伊藤頭取を訪ね、同行が描くビジネスモデル変革による収益構造改革について話を伺った。

愛知銀行 頭取 伊藤行記氏


特集 「顧客本位の業務運営」実践における課題


 2019年8月9日、金融庁より「リスク性金融商品販売にかかる顧客意識調査」が公表され、金融機関のKPIの取組み状況、顧客の金融機関・商品と選定事由や投資意欲、顧客満足度に関する回答などが示された。金融庁の方針などを受けた金融取引の現場の取組みの進捗、これを受けた顧客対応の変化が明らかになった一方で、現場において、情報提供をはじめとした課題が浮上した。そこで、「顧客本位の業務運営」実践における課題の提起とともに、具体的に、金融取引の現場で起きている課題、求められる対応について解説する。
1  顧客意識調査から見る「顧客本位の業務運営」実践における課題 

金融庁 総合政策局 リスク分析総括課 主任統括検査官 長澤 敏夫


2 金融販売の現場における課題①~顧客が「知りたい」情報と金融機関が「知らせたい」情報との乖離    

株式会社フィデューシャリー・パートナーズ 代表取締役 森脇ゆき


3 金融販売の現場における課題②~顧客へのフォローアップ対応についての課題  

弁護士 笹川豪介


4 金融販売の現場における課題③~投資未経験者/小口出資者への対応策  

株式会社フィデューシャリー・パートナーズ 代表取締役 森脇ゆき


5 金融販売の現場における課題④~顧客属性別の対応(高齢層・若年層)  

弁護士 笹川豪介


特別企画1 金融行政方針に見られる「心理的安全性」



 遠藤長官体制も2年目に入り、森ペーパーに始まった地域金融変革の動きも実行の舞台に移ってきた。そこで、いくつかのキーワードから、平成30事務年度金融行政(実践)を振り返り、今事務年度金融行政(実践と方針)の目指す方向性と課題を探る。

株式会社オクトフォースマネジメント 相談役 寺岡雅顕



特別企画2 第三者承継促進税制と第三者(親族外)事業承継スキーム



 経済産業省は、中小企業の経営者が第三者に事業を譲るのを後押しすべく、令和2年度税制改正要望に、経営者の売却時の譲渡益課税の軽減などを柱とする新たな支援税制の創設を盛り込んでいる。そこで、金融機関の視点から、税制改正要望の背景を踏まえ、その内容や動向を考察し、事業承継の各種スキームを前提に、親族外承継における課題を解説し、金融機関に求められる対応を提案する。

税理士法人 高野総合会計事務所/高野総合コンサルティング株式会社


弁護士・税理士 德田 貴仁



特別研究 地域金融機関の「地域商社」金融ビジネスモデル研究



 地方創生が掲げられてから5年が経つが、足元では、地域銀行における持続的なビジネスモデルの構築という観点から、地域商社が耳目を集めている。そこで、地域商社に関する実際の取り組み事例や法的枠組み等を紹介することによって、地域銀行における顧客との「共通価値の創造」を通じた新たな金融ビジネスモデルの方向性について考察する。

みずほ総合研究所株式会社


金融調査部長 三宅恒治


金融調査部 金融ビジネス研究調査室 主任研究員 上村未緒




その他



●マネロン事件の最新動向と取り得る対策~令和元年版 警察白書を読み解く~ 

稲葉藏合法律事務所 弁護士 鈴木 正人/弁護士 及部 裕輝

●地域金融機関のコンプライアンス・リスク管理の実践 

鈴木総合法律事務所 弁護士 鈴木仁史

●特別連載 信用保証協会と金融機関の連携による創業・経営支援

 第3回 ツールをフル活用し創業者を支える

 ~熊本県信用保証協会の創業支援~ 

熊本県信用保証協会 保証部創業支援課 課長代理 笹岡辰三

●手形貸付支払等実務・法務上の留意点 

和田好史法律事務所 弁護士 和田好史

●株式担保に関する異例対応 法務・実務上の留意 

旗田 庸

●取引先の信用不安 法務・実務上の留意点 

近畿大学非常勤講師 渡邊 博已

●連載 金融デジタライゼーションと実務への影響

 第8回 金融機関の内部事務のデジタライゼーション 

株式会社金融経営研究所 代表取締役 所長 山口省蔵


●連載 決算書読解の本質

 第12回 法人が支払う税について理解する(その1) 

TCHコンサルタンツ株式会社 代表取締役 博士(経済学)石川 英文


●連載 FP実践道場~営業現場でFP知識を有効活用する方法

 第10回 在職老齢年金制度 

フコクしんらい生命保険株式会社 営業教育室 部長 丸山 浩

連載

▼ニッチビジネス研究(第36回) 

――運動会の運営・企画~株式会社運動会屋

本誌編集部

▼現場発!金融マンが語る課題解決・コンサルティング(第1回)

――事業再生は総力戦、コンサル能力養成に最適の場

米子信用金庫 ビジネスサポート部長 中小企業診断士 角 知裕

▼取引先の経営改善のための「コンサルティング営業」とは(第3回) 

――経営基盤の構築のために「5S・改善提案・経営会議」の仕組みを入れる

中小企業診断士/社会保険労務士 宮内 健次

▼事業再生・事業承継支援専門家からの現場報告(第6回) 

――事例にみる事業承継支援における課題と支援専門家の役割

企業再建・承継コンサルタント協同組合(CRC)

巻頭言

新時代における金融サービスの担い手  

東京大学大学院 法学政治学研究科教授 神作裕之



今月の指針

金融商品販売毎月分配型投信の人気が復活の兆し/営業推進担当取引先の社長に会ってもらうために/事務手続脱「慣行」への流れ/金融法務「内部通報制度認証」とは?



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