個人の金融資産が1,500兆円を超え、多くの富をもつ富裕層がリテール業務の最重要ターゲットとなっています。富裕層マーケットにおいては、投資信託や 変額年金保険をはじめ金融商品が多様化している中、いかに顧客の運用方針等に応じて、これら高収益商品等を組み入れたポートフォリオを提案できるかがカギ となります。本書は、このような観点から、金融マンがいかに富裕層にアドバイスすべきかを具体的に解説した実務書です。

■主要目次■

第1章　富裕層ポートフォリオの基礎知識

1　富裕層とポートフォリオ理論の基礎

2　個人の運用資金の特徴と性格

3　リスクとリターンとそのバランス

4　リスク金融商品の特性と資産運用

5　ラップ口座とは何か

第2章　安全性重視の資産運用アドバイス

1　エグゼクティブの余裕資金の運用

2　未亡人等の相続財産取得者への資産運用アドバイス

3　土地の売却資金の運用

4　年金生活前における生活資金補填を目的とした資産運用

第3章　収益追求ミドルリスク許容先への運用アドバイス

1　収益追求ミドルリスク許容先とその運用アドバイス

2　ヤングエグゼティブの余裕資金の運用

3　企業オーナーへのマルチポートフォリオ運用アドバイス

4　ラップ口座を活用した楽々ハイリターン運用アドバイス

5　老後資金確保先のシルバーリッチへの資金運用アドバイス

6　相続及び年金対策としての投資アドバイス

第4章　アグレッシブな資金運用とポートフォリオ・アドバイス　

1　富裕層の特徴とアドバイスの留意点

2　「現役企業オーナー」へのアグレッシブ投資アドバイス

3　「高額所得シルバーリッチ」への積極投資アドバイス

4　「ヤング・エグゼクティブ」へのハイリスク・ハイリターン投資アドバイス

第5章　資産運用アドバイスとコンプライアンス

1　資産運用と提案・販売行為の規則

2　金融商品取引法による規制

3　金融商品販売法による販売行為の規制等

4　消費者契約法による規制