●資産形成型商品の知識が総合的に身につく
税制優遇を得ながら運用できるｉＤｅＣｏやＮＩＳＡが浸透し、さらに、つみたてＮＩＳＡも開始されます。またラップ口座の投資額小口化や貯蓄型保険の充実など、資産形成型商品の充実により顧客が投資に前向きなる土壌が整ってきました。本講座はこうした商品の基礎知識から、顧客ニーズに適ったアドバイス方法を丁寧に解説しました。
●顧客本位の預かり資産営業が実践できる
預かり資産営業には、顧客本位の営業活動の実践が不可欠です。本講座は金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」を紐解いた上で預かり資産営業に求められるスキルを解説しましたので、今求められる預かり資産営業が実践できます。
●顧客を起点とした提案能力が身につく
従前の商品ありきの営業では自社の収益向上には寄与できません。そこは顧客を起点とした提案能力が求められます。本講座は顧客階層・資産運用の目的毎に各々のライフプランに適う商品活用提案を事例を用いて解説しました。預かり資産営業を介した顧客との信頼関係構築に役立つヒントが満載です。

テキスト1　資産形成型商品と資産運用アドバイス

序　章　預かり資産営業の重要性
第１章　顧客ニーズの把握とアドバイスの基本
　第１節　顧客体位の業務運営と運用商品の提案
　第２節　リテラシー別アドバイス
第２章　税制優遇商品とアドバイスのポイント
　第１節　金融商品税制の基礎知識
　第２節　ＮＩＳＡの概要とセールスの基礎知識
　第３節　確定拠出年金（企業型DC）の概要とセールスの基礎知識
　第４節　ｉＤｅＣｏ（個人型DC）の概要とセールスの基礎知識
第３章　個人投資家のための簡易型運用商品
　第１節　小口ラップ口座の商品概要とセールスの基礎知識
　第２節　元本割れ回避型投信の商品概要とセールスの基礎知識
　第３節　積立型貯蓄保険の商品概要とセールスの基礎知識
　第４節　その他の商品概要とセールスの基礎知識
第４章　フォローアップの進め方
　第１節　フォローアップの重要性と顧客管理
　第２節　資産運用アドバイスと留意点

テキスト2　目的別提案の進め方

第１章　若年層へのアプローチと資産運用アドバイス　
　第１節　積立による資産形成準備のアドバイス
　第２節　預金からリスク性商品へのアドバイス
　第３節　はじめての保険契約と商品選択アドバイス
　第４節　旅行や車購入などイベント費用へのアドバイス
第２章　中堅層への目的別資産運用アドバイス
　第１節　教育資金の準備
　第２節　保険契約見直しアドバイス
　第３節　マイホームの自己資金作りと商品アドバイス
　第４節　マイホーム取得を契機とした保険契約見直しアドバイス
　第５節　資格取得資金の準備と運用アドバイス
　第６節　ラップ口座を活用した運用アドバイス
第３章　シニア層への目的別資産運用アドバイス
　第１節　退職後の生活資金とセカンドライフの考え方
　第２節　年金生活前における生活資金補填を目的とした資産運用
　第３節　老後資金確保済顧客への資金運用アドバイス
　第４節　年金受給開始と資産運用アドバイス
　第５節　生保契約の見直しと加入アドバイス
　第６節　相続財産取得者への資産運用アドバイス
　第７節　相続対策としての投資アドバイス
　第８節　直系卑属等への資産移転アドバイス

（内容については、一部変更することがあります）