●FD原則の具体化のための実践講座
FD原則では、金融機関に対して、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表することが求められていますが、現在は、その実効性を検証されている段階にあるといえます。改めて、原則を具体化するための方策を整理することが不可欠です。

●最適なポートフォリオ構築が不可欠
顧客ニーズにあった金融商品の提案には、セグメントによる顧客属性の確認と、最適なポートフォリオの提案、そしてアフターフォローまで含めた、一連の対応が必要です。銀行等金融機関が金融商品提案において実践すべきことを、FD原則に則り、具体的に解説しました。

●「顧客本位の業務運営」=金融機関の収益のためには何が必要か
「顧客本位」が改めて求められているのは、これまでの金融機関の業務運営に何らかの課題が指摘できるからではないでしょうか。顧客本位の業務運営を行いながら、金融機関の収益をあげるためには何が求められるのか、その手がかりを探ります。

テキスト1　フィデューシャリー・デューティー(顧客本位の業務運営)の知識
第1章　「フィデューシャリー・デューティー」の実践と金融機関の責任
第1節　「FD」とは何か
第2節　金融商品販売者の責任
第3節　金融商品製造者の責任
第2章　金融庁「フィデューシャリー・デューティー(FD)原則」の実践
第1節　「FD原則」の策定・公表
第2節　7つの原則の内容とそのポイント
第3節　営業店におけるFD原則の具体化と実践
第3章　リスク商品販売をめぐる法令等とFDとの関係
第1節　金融商品関連法と適合性の原則
第2節　証券業協会「高齢者ガイドライン」とFDの関係
第4章　顧客本位にたった金融商品の考え方
第1節　金融商品の持つリスク
第2節　FD原則に“適した商品”“適さない商品”
第3節　顧客ニーズの理解と商品提案

テキスト2　顧客本位にたったポートフォリオの考え方とアフターフォローの進め方
序　章　フィデューシャリー・デューティーの実践
第1章　顧客ニーズの理解と顧客のセグメント方法
第1節　顧客ニーズの聴取と理解
第2節　セグメントによる顧客属性の把握
第2章　最適なポートフォリオの構築と提案事例
第1節　顧客層の特徴
第2節　ポートフォリオの決定要因と提案事例
第3章　既存顧客へのアフターフォローの進め方
第1節　保有資産の運用状況の理解
第2節　アフターフォローの進め方

(内容は変更することがあります)