●頼れる老後資金アドバイザーとなるために
老後資金は本当に足りないのか、何をすればよいのか、不安を持つ人は金融機関のお客さまにも数多くいます。どう備えればいいのか、的確にアドバイスするのは行職員の方にとっての役目といえます。
●求められる高齢者に対する的確なアドバイス
老後の生活にとって、社会保障・生活設計・資産運用などファイナンスに係る事項は、健康・医療・介護とともに極めて重要な要素です。金融機関には高齢社会の到来により、否応なく高齢者への的確なアドバイスが求められています。本講座の学習により真に頼れるアドバイスの知識が身につきます。
●FP資格の次のステップとして
ＦＰは金融機関の行職員の必須知識として定着しています。しかし、現実には身に着けた知識は有意義に活かされているでしょうか。「老い」とは人生にとって常に未知の世界に踏み込むと同義であり、知識という「転ばぬ先の杖」が必須です。人生最後のステージで充実した日々を過ごせるかどうかは、人生の幸・不幸を左右するといっても過言ではありません。本講座の受講により高齢者に真実喜ばれるアドバイスが実践できます。

<テキスト1>　老後資金アドバイスのための基礎知識

序 章 超高齢化社会の現実
第１章 老後の生活に備える
　第１節 老後の収入と支出
　第２節 老後の人生シミュレーション
　第３節 生きがい・健康への投資の確保
　第４節 老後の生活資金の総額
　第５節 老後における貯蓄・負債・投資
第２章 安心老後のための基礎知識
　第１節 雇用保険の活用
　第２節 退職後の税金
　第３節 公的年金の基礎知識
　第４節 老後と健康保険
　第５節 老後と生命保険
　第６節 介護保険の仕組み

<テキスト2>　老後資金アドバイスの実践

第１章 老後の資金計画と資産管理
　第１節 セカンドライフの資金計画
　第２節 退職金の上手な使い方・活かし方
　第３節 老後の資産運用のポイント
第２章 老後資金アドバイス客のターゲティングとアプローチ
　第１節 顧客の年齢や状況に応じたアプローチ
　第２節 年金をタネにしたアプローチ
第３章 資金の上手な運用・保全法
　第１節 老後の最適なポートフォリオ
　第２節 老後資金の形成・運用に適う商品
第４章 シニアライフの資金計画
　第１節 働くシニアの資金計画
　第２節 のんびり型シニアの資金計画
　第３節 余資運用と金融商品の融合性
第５章 シニアライフの基本問題とアドバイスのポイント
　第１節 健康問題
　第２節 介護・医療問題
　第３節 住居問題

（内容は変更することがあります）