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銀行実務2021年7月号

銀行実務2021年7月号

B5判・96頁
特集1 金融庁「好事例分析」で求められる顧客本位の業務運営強化・徹底のポイント
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商品コード:330-2107-0
販売価格(税込) 1324 円
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特集1 金融庁「好事例分析」で求められる顧客本位の業務運営強化・徹底のポイント


 金融庁は、2021 年4 月12 日、「顧客本位の業務運営の取組方針等に係る金融庁における好事例分析に当たってのポイント」を公表し、各金融事業者の好事例の比較分析を行う際に分析のポイントと考えられる事項をまとめた。好事例は金融取引の現場において、自行庫と照らし合わせ実行されることこそが、本来の業務運営といえる。
 そこで本企画では、現状想定される営業現場で陥りがちな問題事例の検証と、顧客本位の業務運営を高いレベルで実践するためのポイントについて解説した。

金融庁「好事例分析」好評で営業現場での再検討が迫られる/原則2:顧客の最善の利益の追求/原則3:利益相反の適切な管理/原則4:手数料等の明確化/原則5:重要な情報の分かりやすい提供/原則6:顧客にふさわしいサービスの提供/原則7:従業員に対する適切な動機づけの枠組み等


株式会社フィデューシャリー・パートナーズ 代表取締役 森脇 ゆき

特集2 コロナ禍における取引先の第三者承継等を踏まえた事業見極めのポイント


 新型コロナの影響は長期化しており、一時的な資金繰り支援はあったにせよ、後継者不足や展望が見込めないなどの理由で今後休廃業を検討する企業の増加が懸念される。
 金融機関の担当者としては、休廃業よりは第三者承継を実現し、取引先の維持や手数料獲得に繋げたい。そのためには、取引先の成長性や事業見直しの可能性などを早期に見極めることが必要だ。本企画では、コロナ禍で取引先の事業再生等を踏まえた伴走型支援の必要性、第三者承継等の見極め、買い手の選定方法等実務上の留意点を解説した。

コロナ禍で地域金融機関が求められる役割/コロナ禍における取引先の承継方針の見極め/第三者承継等を踏まえた実務上のポイント


髙野総合コンサルティング株式会社 公認会計士 田中 新也



キーマンに聞く 事業承継・事業引継ぎ支援センター始動と地域金融機関との協働


 2021年4月より、各都道府県に設置されていた事業引継ぎ支援センターが、事業承継・事業引継ぎ支援センターに一斉に改組された。新型コロナの長期化により休廃業を検討する企業も増えると考えられ、事業承継等を円滑に進める支援態勢の一層の整備が求められる。独立行政法人中小企業基盤整備機構 木口 慎一氏に話を聞いた。


独立行政法人中小企業基盤整備機構事業承継・再生支援部 審議役 木口 慎一 氏



特別研究 デジタル改革関連法成立で変わるマイナンバー金融取引対応


 2021年5月にデジタル改革関連法が成立したが、金融分野においては、公的給付支給等口座の登録制度と預金付番確認義務制度の開始が注目する点である。本稿では、関連制度の概要と、金融機関として求められる対応について解説した。


株式会社野村総合研究所 未来創発センター制度戦略研究室長 梅屋真一郎



特別コラム 日銀「貸出促進付利制度」で何が変わるか ?マイナス金利政策の営業店への影響?


Ridgelinez株式会社 ディレクター 岡   宏



その他



●その時、どうする!!?住宅ローン債務者が、返済に支障をきたした時の実務対応

清原エフピー株式会社 清野  晃

●事業再構築補助金に見る申請書作成の進め方     中小企業診断士 中平  康

●給与のデジタル支払解禁と金融取引への影響 

岩田合同法律事務所 弁護士 冨田雄介/弁護士 福地 拓己

●2020年金融検定協会暦年団体表彰  本誌編集部

●倉庫商品の譲渡担保権に関する取扱いの留意点    旗田  庸

●取引先の組織変更等の申出への実務対応 KOWA法律事務所 弁護士 池田  聡

●債権譲受による債権回収の留意点 渡邊 博己

連載 金融不祥事 転落の「死角」/

 第13回 1人の職員にワンオペを押し付けたことによる「死角」

公認不正検査士(CFE) 井上  享

連載 ポスト・コロナで伸びる産業研究

第5回 鉄鋼加工業/調味料製造業/ぬいぐるみ企画・製造販売/ドラッグストア

井村 清志

連載

▼ニッチビジネス研究(第53回)

――キャンプ女子コミュニティ運営?キャンプ女子株式会社

本誌編集部

▼「テラー&後方事務担当者のセールス活性化手法」?苦手意識をなくし前向きに取り組むために(第3回)

――ロビー待機中顧客へのインターネットサービス案内

カスタマー・サービス・アナリスト&キャリア・プランナー 佐伯  直

▼コロナ禍における現場のメンタルヘルスQ&A(第7回・最終回)

――コロナ後の健康な職場作りのために

株式会社オフィシア代表取締役 原  美聖

▼融資先の「資金流」把握のためのツールと着眼点(第8回)

――試算表活用の要点解説

日本アイ・ビー・エム株式会社プロモントリー事業部シニア・プリンシパル 足澤  聡

▼現場に活かせる経営計画の作り方・進め方(第1回)

――経営計画を作る目的

中小企業診断士/社会保険労務士 宮内 健次

▼ドラマに見る仕事の盲点?預金取引?(第13回)

――法定相続分の預金払戻

明智  孝

▼ドラマに見る仕事の盲点?為替・交換?(第16回)

――戻裏書と裏書の抹消

出雲  明

▼事業再生・事業承継支援専門家からの現場報告(第26回)

――コロナ禍を超えた 観光関連企業の事例

企業再建・承継コンサルタント協同組合(CRC)

今月の指針

金融商品販売店舗再編政策と金融商品販売/営業推進取引先の倒産時の初動事項の確認/金融法務中小M&Aにおける金融機関の関与/店内事務マイナンバー制度の活用

巻頭言

日銀『出口戦略』を地域金融機関はどのように捉えるべきか

株式会社 野村総合研究所 エグゼクティブ・エコノミスト 木内 登英

金融行政キーワード