●個人型DCの基礎知識が身に付く

個人型DCは、掛金の全額所得控除、運用益の非課税等、多くの税制優遇措置が設けられており、老後の資産形成に最適な仕組みです。一方で、中途での解約・引出しができないなどの注意点もあります。本講座では、個人型確定拠出年金への加入を推進するにあたり、必要なポイントを分かりやすく解説しました。

●顧客への投資助言・アドバイス力が身に付く

個人型DCを推進には、顧客のライフスタイルや働き方の多様化を踏まえ、老後に向けた資産形成が可能となるアドバイスが求められます。本講座では、個人型DCの提案・推進に不可欠な投資教育や投資商品のアドバイスのポイントについて、実践的に分かりやすく解説しています。

●顧客の関心事を平易に解説

DC加入の検討にあたり、制度の仕組みから年金資産の移管等まで、顧客は多くの疑問を抱いています。金融機関担当者は口座獲得のためにこれらの疑問に迅速に答えられなければなりません。本講座は顧客の疑問に答えられるよう、顧客の関心事をQ&Aでまとめました。

テキスト1　確定拠出年金の基礎知識

序　章　金融機関の確定拠出年金口座獲得の必要性

第1章　確定拠出年金の概要と位置付け
　第1節　年金制度の概要
　第2節　確定拠出年金制度の概要
　第3節　個人型年金の仕組み
　第4節　国民年金基金との比較

第2章　顧客の関心事と適切な回答(Q&A)
　1.加入に関する関心事
　2.掛金や各種費用に関する関心事
　3.運用・運用指図に関する関心事
　4.受給や引出しに関する関心事
　5.所得控除に関する関心事
　6.資産の移換・脱退に関する関心事

テキスト2　投資知識と個人型年金の提案

第1章　加入者教育と投資助言
　第1節　確定拠出年金法における投資教育
　第2節　加入者教育カリキュラム

第2章　投資商品の基礎知識
　第1節　確定拠出年金の運用対象商品
　第2節　運用商品の情報提供
　第3節　確定拠出年金アドバイスとコンプライアンス
　第4節　投資の基礎知識
　第5節　相場の見方と活用

第3章　自営業者へのアプローチとアドバイス
　第1節　自営業者の現状と導入メリット

第4章　個人型年金のアプローチとアドバイス
　第1節　個人型年金の対象となる従業員・企業と公務員
　第2節　企業への個人型年金の提案

※内容は一部変更になることがあります